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 严查企业对公账户,您的对公户存在风险!

来源:鼎泰财务 时间:2020-04-25 11:27:35浏览次数:

  为打击电信网络诈骗及洗钱等违法犯罪行为,人行近期监管升级,各商业银行按要求配合公安部门,核查电信诈骗账户,全面排查所有企业对公账户!近期,企业负责人要留意接听银行电话,拒接或不接将被视为无法联系,冻结账户!但也请各企业家防范诈骗工作,勿轻信转账。
 


  银行严查对公户,已有近千家企业账户冻结

  各家银行已加强监测,尤其加强客户身份识别,持续关注客户日常经营活动及金融交易情况。重点排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。对可疑对公账户,各商业银行会视情况分等级采取只收不付、不收不付、限制网银交易等控制措施。
 

  存在以下情况的企业被重点关注

  1、一个法人名下多个企业、一人多户、一个地址多个执照

  2、经营地址为“自主申报、住所申报”

  3、不是深户、无居住证、无社保的三无人员

  4、首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)

  5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。
 

  若符合上述情况,银行核查怎么办?

  银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致账户冻结!

  经营如果是合法合规,请各位企业主们也无需担心,政府也是为了进一步为塑造一个良好环境而努力。
 

  对公账户被冻结如何解决?

  也有各位企业家来沟通赢态小助手,因为没有及时接听银行电话,导致自己公司对公户被冻结了,账户无法收款和转账,遇到这种情况,企业应该如何解决呢?

  首先,公司一定保证要合法正规真实经营

  其次,及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻(比如:房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等)

  第三,可把原来开的对公户销户后,再重新选择其他银行开户。
 

  对于还未开对公账户的企业家们,有什么影响呢?

  企业新申请对公账户从严审查,针对企业新申请的对公账户,各商业银行按要求落实开户审核责任,做好开户尽职调查工作,企业需按要求提供以下申请材料:

  1、提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明(包括自有房产证)

  2、近1个月水电费发票或租金转账凭证(转账凭证的金额、时间、付款方收款方,需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应)

  3、公司营业执照原件、公章、财务章、法人私章

  4、法人本人携带身份证原件及公司相关资料到场开户

  银行网点在受理申请资料后,需安排工作人员上门核查注册地址,确保“真人、真事、真资料“方能审核通过!

  以上就是对「严查企业对公账户
」的介绍,如果您有财务疑问,可以直接咨询在线客服或来电咨询400-6886-863。

  鼎泰财务由资深的工商管理顾问和财务专家组成,以“让创业更简单,让财税更安全”为使命,主要办理内外资、香港公司工商代办、记账报税、公司注销、税务筹划、审计服务、银行开户、资质办理、商标申请等企业一站式服务。鼎泰和各级工商管理、税务管理部门有良好的合作关系,希望创业路上我们伴您一起成长。

 

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